назад

Лабораторная работа №2

Расчет резерва по вкладам в «Кибер-банке»

Используя данные таблиц 1 и 2, получите таблицы 3 и 4.

Характеристика вкладов                       Таблица №1

Вид вклада

Код вклада

Годовая процентная ставка

1.       

2.       

3.       

Осенний

301

44

Накопительный-60

302

45

Капитал-40 от 300 до 2000 руб

303

40

Капитал-40 от 2000 до 5000 руб

304

41

Капитал-40 свыше 5000 руб

305

42

Капитал-60 от 300 до 2000 руб

306

42

Капитал-60 от 2000 до 5000 руб

307

43

Капитал-60 свыше 5000 руб

308

44

Срочный пенсионный

401

43

Капитал-90 от 300 до 2000 руб

402

43

Капитал-90 от 2000 до 5000 руб

403

44

Капитал-90 свыше 5000 руб

404

45

Накопительный-100

501

46

Капитал-120 от 300 до 2000 руб

502

44

Капитал-120 от 2000 до 5000 руб

503

45

Капитал-120 свыше 5000 руб

504

46

 

Справочник открытых вкладов                     Таблица №2

Дата начала периода

1.09.03

 

Дата конца периода

1.10.03

Код лицевого счета

Код вклада

Вид вклада

Дата открытия вклада

Размер вклада, руб

1.       

2.       

3.       

4.       

5.       

1

503

 

1.04.03

4500

2

502

 

3.04.03

1500

3

502

 

3.04.03

545

4

501

 

7.04.03

12000

5

502

 

17.04.03

320

6

501

 

20.04.03

15000

7

404

 

15.05.03

5542

8

404

 

20.05.03

14560

9

403

 

30.05.03

3890

10

402

 

7.07.03

900

11

403

 

9.07.03

2980

12

401

 

16.07.03

12350

13

503

 

18.07.03

2968

14

401

 

8.08.03

3540

15

403

 

9.08.03

4500

16

402

 

12.08.03

865

17

502

 

14.08.03

1420

18

307

 

16.08.03

1320

19

307

 

30.08.03

4425

20

308

 

5.09.03

25000

21

302

 

10.09.03

32000

22

301

 

24.09.03

42500

23

301

 

30.09.03

31250

 

Расчет резерва по счетам в месяце……….                       Таблица №3

Код лицевого счета

Код вклада

Вид вклада

Общее количество дней хранения

Количество дней хранения в отчетном периоде

Годовая процентная ставка

Размер резерва по счету

1.       

2.       

3.       

4.       

5.       

6.       

7.       

 

 

 

 

 

 

 

 

Расчет резерва по видам вкладов в месяце……….                            Таблица №4

Код вклада

Вид вклада

Размер резерва по вкладу, руб

Удельный вес, %

1.       

2.       

3.       

4.       

 

 

 

 
Всего

¾

 

 

 

Рекомендации.

1.     В первом листе создать таблицу №1 со справочными данными (вид таблицы смотри выше).

2.     Во втором листе создать таблицу №2 с исходными данными (вид таблицы смотри выше). Для данных столбца 2 задать проверку на правильность ввода данных (Данные, Проверка, Тип данных…) – в диапазоне от 100 до 999. Столбец 3 заполнить с использованием функции ПРОСМОТР. Для данных столбца 5 установить формат числа с отделением тысяч.

3.     Третий лист должен содержать таблицу №3. Код лицевого счета, Код вклада, Вид вклада выбираются автоматически из таблицы №2.

Общее количество дней хранения = Дата конца месяца – Дата открытия вклада.

Для расчета значений столбца 5 реализовать следующий алгоритм: ЕСЛИ вклад был сделан в текущем месяце (т.е., если общее количество дней хранения < (дата конца месяца – дата начала месяца)), то Количество дней хранения в отчетном периоде = Дата конца месяца – Дата открытия вклада, ИНАЧЕ Количество дней хранения в отчетном периоде = количеству дней в отчетном периоде (дата конца месяца – дата начала месяца). Использовать функцию ЕСЛИ.

Годовая процентная ставка заполняется с использованием функции ПРОСМОТР.

Размер резерва по счету = Размер вклада * Годовая процентная ставка / 365 * Количество дней хранения в отчетном периоде.

4.     На четвертом листе создать таблицу №4. Код вклада, Вид вклада выбираются автоматически из таблицы №1. Размер резерва по виду вклада рассчитывается с использованием функции СУММЕСЛИ.

Провести расчет в итоговой строке по столбцу 3. Рассчитать удельный вес резерва по каждому виду вклада.

назад